[{"data":1,"prerenderedAt":23},["ShallowReactive",2],{"page-p=2510":3},{"key":4,"route":5,"sourceUrl":6,"sourceSha256":7,"title":8,"heading":9,"bodyClass":10,"kind":11,"html":12,"tailHtml":13,"description":14,"text":15,"searchText":16,"date":17,"dateIso":18,"thumbnail":19,"categoryIds":20,"searchCardHtml":22},"p=2510","\u002Fpost\u002F2510","http:\u002F\u002Fwww.qtopay.cn\u002F?p=2510","14e74f1b23a57999e3fcfecf48e0eeb2e0e19b75484e183fa41051a74c88aab0","打击地下钱庄，远离洗钱风险 | 中付支付科技有限公司","打击地下钱庄，远离洗钱风险","post-template-default single single-post postid-2510 single-format-standard","post","\u003Cdiv class=\"post-head\">\n        \u003Cdiv class=\"container clearfix\" id=\"j-post-head\">\n            \u003Col class=\"breadcrumb container\">\u003Cli class=\"home\">\u003Ci class=\"fa fa-map-marker\">\u003C\u002Fi> \u003Ca href=\"\u002F\">首页\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fnews\">新闻中心\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli class=\"active\">打击地下钱庄，远离洗钱风险\u003C\u002Fli>\u003C\u002Fol>            \u003Cdiv class=\"pull-left\" id=\"j-title\">\n                \u003Ch1 class=\"title entry-title\">打击地下钱庄，远离洗钱风险\u003C\u002Fh1>\n                \u003Cdiv class=\"entry-meta\">\n                    \u003Cspan class=\"entry-meta-time\">\u003Ci class=\"fa fa-calendar\">\u003C\u002Fi> 时间：2021年9月18日 14:43\u003C\u002Fspan>\n                    \u003Cspan class=\"entry-meta-cat\">\u003Ci class=\"fa fa-folder-open-o\">\u003C\u002Fi> 分类：\u003Ca href=\"\u002Fnews\" rel=\"category\">新闻中心\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fspan>\n                                    \u003C\u002Fdiv>\n            \u003C\u002Fdiv>\n        \u003C\u002Fdiv>\n    \u003C\u002Fdiv>\n    \u003Cdiv class=\"container\">\n        \u003Cdiv class=\"main\">\n            \u003Cdiv class=\"entry-content\">\n                \n\u003Cdiv class=\"rich_media_content \" id=\"js_content\" style=\"visibility: visible;\">\n                    \n\n                    \n                    \n                    \n                    \u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"outline: 0px;max-width: 100%;font-size: 17px;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">一、什么是地下钱庄\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"outline: 0px;max-width: 100%;font-size: 17px;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动，根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定:”非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保等金融业务活动的机构。”因此，地下钱庄属非法金融机构。\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"outline: 0px;max-width: 100%;font-size: 17px;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">地下钱庄在国外也有多种表现形态。在美国、加拿大、日本等地的华人区称为”地下银行”，主要从事社区华人的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织机构在亚洲还有很多，一些地下钱庄在印度、巴基斯坦已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"outline: 0px;max-width: 100%;font-size: 17px;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cbr>\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"text-align: center;line-height: 2em;text-indent: 2em;\">\u003Cimg class=\"rich_pages wxw-img\" data-ratio=\"0.82\" data-s=\"300,640\" data-src=\"https:\u002F\u002Fmmbiz.qpic.cn\u002Fmmbiz_jpg\u002F5yq48bCOrS3KmXIsVGWgAqHjCZmSVqBrKvSZG1v94VkA0Ioc0xgvC4JqWiaWuVqytY7sBONP5De9pCrKJnOaO0Q\u002F640?wx_fmt=jpeg\" data-type=\"jpeg\" data-w=\"300\" style=\"width: 300px !important; height: auto !important; visibility: visible !important;\" _width=\"300px\" src=\"\u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2021\u002F09\u002F2021091814380401.png\" crossorigin=\"anonymous\" alt=\"图片\" data-fail=\"0\">\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cbr>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"outline: 0px;max-width: 100%;font-size: 17px;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">二、地下钱庄的典型案例\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\"> 4月16日，国家外汇管理局发布关于跨境赌博资金非法转移案例的通报。\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">根据《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)和《中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民共和国国务院令第532号)，国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法汇兑行为，维护外汇市场健康良性秩序。\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">根据《中华人民共和国政府信息公开条例》\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">(中华人民共和国国务院令第711号)等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">案例1：\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">天津籍刑某非法买卖外汇案\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">2015年9月至10月，刑某通过地下钱庄非法买卖外汇4笔，金额折合314.5万美元，并将资金用于境外赌博活动。\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款140万元人民币。\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">处罚信息纳入中国人民银行征信系统。\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">案例2：\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">福建籍林某非法买卖外汇案\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">2019年6月，林某通过地下钱庄非法买卖外汇折合290万美元，并将资金用于境外赌博活动。\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款140万元人民币。\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">处罚信息纳入中国\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">人民银行征信\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">系统。\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-top: 12px;margin-bottom: 12px;padding-right: 20px;padding-left: 17px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;color: rgb(0, 0, 0);font-family: 宋体, Helvetica, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"outline: 0px;max-width: 100%;font-size: 17px;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cbr>\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"text-align: center;line-height: 2em;text-indent: 2em;\"> \u003Cimg class=\"rich_pages wxw-img img_loading\" data-ratio=\"0.717607973421927\" data-s=\"300,640\" data-src=\"https:\u002F\u002Fmmbiz.qpic.cn\u002Fmmbiz_jpg\u002F5yq48bCOrS3KmXIsVGWgAqHjCZmSVqBrBEdfKWTgNRPZgTEiabibRpH3TPVUM89q065LjlEwnjRPnGyDGvGnxZOA\u002F640?wx_fmt=jpeg\" data-type=\"jpeg\" data-w=\"301\" style=\"width: 301px !important; height: 216.565px !important;\" _width=\"301px\" src=\"\u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2021\u002F09\u002F2021091814384902.png\" crossorigin=\"anonymous\" alt=\"图片\">\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-top: 12px;margin-bottom: 12px;padding-right: 20px;padding-left: 17px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;color: rgb(0, 0, 0);font-family: 宋体, Helvetica, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cbr>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"outline: 0px;max-width: 100%;font-size: 17px;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">三、地下钱庄的危害\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">地下钱庄活动不仅影响了合法金融机构正常业务的开展，严重扰乱了我国金融和\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">外汇管理秩序，威胁国家金融安全，而且已成为洗钱分子清洗赃款的重要通道，助\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">长\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">了贪污腐败、走私、贩毒等严重犯罪活动，成为非法集资等经济犯\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">罪以\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">及\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">走私、\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">贩毒、网络赌博、贪污受贿等犯罪活动转移赃款的工具。\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"letter-spacing: 0.544px;font-size: 17px;text-indent: 2em;\">一\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"letter-spacing: 0.544px;font-size: 17px;text-indent: 2em;\">是影响国际收支统计准确性，减少国家外汇收入。\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"letter-spacing: 0.544px;font-size: 17px;text-indent: 2em;\">地下钱庄在境内收付人民币，在境外收付外汇，并在境内进行本外币的相互划转，变相实现了人民币的可自由兑换。\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"letter-spacing: 0.544px;font-size: 17px;text-indent: 2em;\">由于地下钱庄的资金交易无法纳入正常的国际收支统计中，导致国际收支数据\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"letter-spacing: 0.544px;font-size: 17px;text-indent: 2em;\">不能准确\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"letter-spacing: 0.544px;font-size: 17px;text-indent: 2em;\">反映经\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"letter-spacing: 0.544px;font-size: 17px;text-indent: 2em;\">济生活的实际情况，影响有关部门对人民币汇率水平等方面的准确判断和分析，从而严重冲击了资本\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"letter-spacing: 0.544px;font-size: 17px;text-indent: 2em;\">项目外汇管制目标。\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"letter-spacing: 0.544px;font-size: 17px;text-indent: 2em;\">此外，对外贸易中大量应收外汇通过地下钱庄兑换成人民币，减少了国家的外汇\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"letter-spacing: 0.544px;font-size: 17px;text-indent: 2em;\">储备\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"letter-spacing: 0.544px;font-size: 17px;text-indent: 2em;\">，影\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"letter-spacing: 0.544px;font-size: 17px;text-indent: 2em;\">响国家宏观外汇政策的调整。\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">二是减少国家税收。\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">一些企\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">业将在国内的人民币经营收入支付给地下\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">钱庄，并在境外收取相应外币，将应\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">纳税收入转移至境外，偷逃税款，给国家税收造成损失。\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">特别是\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">当前一些公司、企业通过转账提现型地下钱庄将对公账户的\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">资金转\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">入个人账户，然后通过虚列支出、虚增成本等手法平账，达到掩盖经营收入、少缴纳应缴税款的目的，致使国家税款严重流失。\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">三是滋生和助长其他刑事\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">犯罪活动，败坏社会风气。\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">贪污贿赂等犯罪嫌疑人通过地下钱庄进行洗钱，从而得以“合法”占有和使用赃款，助长了腐败活动的蔓\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">延，败坏了\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">社会风气；\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">地\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">下钱庄活动还容易引发绑架、抢劫等刑事犯罪案件，影响社\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">会治安。\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">总结：\u003C\u002Fspan>\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">地下钱庄作为一种特殊的地下金融网络，不仅严重影响了正常的金融外汇管理秩序，而且助长了上下游犯罪行为，势必面临严重的刑事处罚。\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Cp style=\"margin-bottom: 15px;outline: 0px;max-width: 100%;min-height: 1em;letter-spacing: 0.544px;white-space: normal;zoom: 1;font-family: arial, sans-serif;font-size: 14px;text-align: justify;background-color: rgb(255, 255, 255);line-height: 2em;text-indent: 2em;box-sizing: border-box !important;overflow-wrap: break-word !important;\">\u003Cspan style=\"font-size: 17px;letter-spacing: 0.544px;text-indent: 2em;\">\u003Cbr>\u003C\u002Fspan>\u003C\u002Fp>\u003Csection style=\"text-align: justify;line-height: 2em;\">来源：资和信商通卡山西分公司\u003C\u002Fsection>\n                \u003C\u002Fdiv>\n            \u003C\u002Fdiv>\n            \u003Cdiv class=\"entry-tag\">\u003C\u002Fdiv>\n            \u003Cdiv class=\"entry-page\">\n                \u003Cp>上一篇： \u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F2507\" rel=\"prev\">关于响应降低小微企业和个体工商户 支付手续费倡议的公告\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fp>\n                \u003Cp>下一篇： \u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F2518\" rel=\"next\">【金融知识宣传月】之《网络贷款诈骗》\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fp>\n            \u003C\u002Fdiv>\n            \u003Ch3 class=\"entry-related-title\">相关新闻\u003C\u002Fh3>\u003Cul class=\"entry-related clearfix\">\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F4004\" title=\"中国支付清算协会关于“非法买卖、出租、出借账户”的风险提示\">中国支付清算协会关于“非法买卖、出租、出借账户”的风险提示\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F4014\" title=\"2026年金融教育宣传周｜清朗金融网络 守护安心消费\">2026年金融教育宣传周｜清朗金融网络 守护安心消费\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3995\" title=\"中付支付科技有限公司投诉渠道公示\">中付支付科技有限公司投诉渠道公示\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F4011\" title=\"关于在“支付便利服务地图”展示商户信息事宜的公告\">关于在“支付便利服务地图”展示商户信息事宜的公告\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3999\" title=\"防范虚拟货币非法金融活动\">防范虚拟货币非法金融活动\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3976\" title=\"反诈拒赌温馨提示：防范虚拟货币充值跨境赌博诈骗\">反诈拒赌温馨提示：防范虚拟货币充值跨境赌博诈骗\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3968\" title=\"反诈拒赌温馨提示：防范冒充军人婚恋投资诈骗\">反诈拒赌温馨提示：防范冒充军人婚恋投资诈骗\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3960\" title=\"反诈拒赌温馨提示：防范冒充公检法诈骗\">反诈拒赌温馨提示：防范冒充公检法诈骗\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3953\" title=\"反诈拒赌温馨提示：防范利用银行客服短信号码诈骗\">反诈拒赌温馨提示：防范利用银行客服短信号码诈骗\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3945\" title=\"反诈拒赌温馨提示：防范“刷流水”提贷款骗局\">反诈拒赌温馨提示：防范“刷流水”提贷款骗局\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>        \u003C\u002Fdiv>\n        \u003Caside id=\"sidebar\" class=\"hidden-xs sidebar\">\n            \u003Cdiv id=\"search-2\" class=\"widget widget_search\">\u003Cform class=\"search-form\" action=\"\u002Fsearch\" method=\"get\" role=\"search\">\n    \u003Cinput type=\"text\" class=\"keyword\" name=\"s\" placeholder=\"输入关键词搜索...\" value=\"\" aria-label=\"输入关键词搜索\">\n    \n    \u003Cinput type=\"submit\" class=\"submit\" value=\"\">\n\u003C\u002Fform>\u003C\u002Fdiv>\u003Cdiv id=\"text-2\" class=\"widget widget_text\">\u003Ch3 class=\"widget-title\">严正声明\u003C\u002Fh3>\t\t\t\u003Cdiv class=\"textwidget\">\u003Cp style=\"color: #e53333; text-indent: 2em;\">今日，网上流传有关我公司POS机刷卡资金不到账情况的谣言，相关文件印章属伪造，内容凭空捏造、纯属诽谤，对我公司造成严重的商誉损害。此事涉嫌伪造公司印章罪以及损害商业信誉罪，我司将会第一时间向公安机关报案处理。\u003C\u002Fp>\n\u003Cp style=\"color: #e53333; text-indent: 2em;\">请恶意散布、转发关于我司的不实信息者立即删除相关文章、信息，否则，我司必将追究其法律责任，坚决用法律武器维护公司合法权益。\u003C\u002Fp>\n\u003Cp style=\"color: #e53333; text-indent: 2em;\">我司呼吁广大服务商朋友以及用户共同抵制网络骗子，坚决反对恶意诽谤，认真甄别，切勿听信网络上的只言片语，被居心不良之人蒙蔽和利用，损害自身利益！\u003C\u002Fp>\n\u003Cp style=\"color: #e53333;\">特此声明！\u003C\u002Fp>\n\u003Cp style=\"color: #e53333; text-align: right;\">中付支付科技有限公司\u003Cbr>\n二〇二〇年十月二十五日\u003C\u002Fp>\n\u003C\u002Fdiv>\n\t\t\u003C\u002Fdiv>\t\t\u003Cdiv id=\"recent-posts-2\" class=\"widget widget_recent_entries\">\t\t\u003Ch3 class=\"widget-title\">近期文章\u003C\u002Fh3>\t\t\u003Cul>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003Cli>\n\t\t\t\t\t\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F4004\">中国支付清算协会关于“非法买卖、出租、出借账户”的风险提示\u003C\u002Fa>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003C\u002Fli>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003Cli>\n\t\t\t\t\t\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F4014\">2026年金融教育宣传周｜清朗金融网络 守护安心消费\u003C\u002Fa>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003C\u002Fli>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003Cli>\n\t\t\t\t\t\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3995\">中付支付科技有限公司投诉渠道公示\u003C\u002Fa>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003C\u002Fli>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003Cli>\n\t\t\t\t\t\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F4011\">关于在“支付便利服务地图”展示商户信息事宜的公告\u003C\u002Fa>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003C\u002Fli>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003Cli>\n\t\t\t\t\t\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3999\">防范虚拟货币非法金融活动\u003C\u002Fa>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003C\u002Fli>\n\t\t\t\t\t\u003C\u002Ful>\n\t\t\u003C\u002Fdiv>\u003Cdiv id=\"categories-2\" class=\"widget widget_categories\">\u003Ch3 class=\"widget-title\">分类目录\u003C\u002Fh3>\t\t\u003Cul>\n\t\t\t\t\u003Cli class=\"cat-item cat-item-47\">\u003Ca href=\"\u002Fproducts\">产品中心\u003C\u002Fa>\n\u003C\u002Fli>\n\t\u003Cli class=\"cat-item cat-item-45\">\u003Ca href=\"\u002Fcases\">成功案例\u003C\u002Fa>\n\u003C\u002Fli>\n\t\u003Cli class=\"cat-item 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\u003C\u002Fdiv>","","一、什么是地下钱庄地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动，根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定:”非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资","一、什么是地下钱庄地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动，根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定:”非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保等金融业务活动的机构。”因此，地下钱庄属非法金融机构。地下钱庄在国外也有多种表现形态。在美国、加拿大、日本等地的华人区称为”地下银行”，主要从事社区华人的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织机构在亚洲还有很多，一些地下钱庄在印度、巴基斯坦已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。二、地下钱庄的典型案例 4月16日，国家外汇管理局发布关于跨境赌博资金非法转移案例的通报。根据《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)和《中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民共和国国务院令第532号)，国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法汇兑行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》(中华人民共和国国务院令第711号)等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下案例1：天津籍刑某非法买卖外汇案2015年9月至10月，刑某通过地下钱庄非法买卖外汇4笔，金额折合314.5万美元，并将资金用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款140万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。案例2：福建籍林某非法买卖外汇案2019年6月，林某通过地下钱庄非法买卖外汇折合290万美元，并将资金用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款140万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 三、地下钱庄的危害地下钱庄活动不仅影响了合法金融机构正常业务的开展，严重扰乱了我国金融和外汇管理秩序，威胁国家金融安全，而且已成为洗钱分子清洗赃款的重要通道，助长了贪污腐败、走私、贩毒等严重犯罪活动，成为非法集资等经济犯罪以及走私、贩毒、网络赌博、贪污受贿等犯罪活动转移赃款的工具。一是影响国际收支统计准确性，减少国家外汇收入。地下钱庄在境内收付人民币，在境外收付外汇，并在境内进行本外币的相互划转，变相实现了人民币的可自由兑换。由于地下钱庄的资金交易无法纳入正常的国际收支统计中，导致国际收支数据不能准确反映经济生活的实际情况，影响有关部门对人民币汇率水平等方面的准确判断和分析，从而严重冲击了资本项目外汇管制目标。此外，对外贸易中大量应收外汇通过地下钱庄兑换成人民币，减少了国家的外汇储备，影响国家宏观外汇政策的调整。二是减少国家税收。一些企业将在国内的人民币经营收入支付给地下钱庄，并在境外收取相应外币，将应纳税收入转移至境外，偷逃税款，给国家税收造成损失。特别是当前一些公司、企业通过转账提现型地下钱庄将对公账户的资金转入个人账户，然后通过虚列支出、虚增成本等手法平账，达到掩盖经营收入、少缴纳应缴税款的目的，致使国家税款严重流失。三是滋生和助长其他刑事犯罪活动，败坏社会风气。贪污贿赂等犯罪嫌疑人通过地下钱庄进行洗钱，从而得以“合法”占有和使用赃款，助长了腐败活动的蔓延，败坏了社会风气；地下钱庄活动还容易引发绑架、抢劫等刑事犯罪案件，影响社会治安。总结：地下钱庄作为一种特殊的地下金融网络，不仅严重影响了正常的金融外汇管理秩序，而且助长了上下游犯罪行为，势必面临严重的刑事处罚。来源：资和信商通卡山西分公司","打击地下钱庄，远离洗钱风险 一、什么是地下钱庄地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动，根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定:”非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保等金融业务活动的机构。”因此，地下钱庄属非法金融机构。地下钱庄在国外也有多种表现形态。在美国、加拿大、日本等地的华人区称为”地下银行”，主要从事社区华人的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织机构在亚洲还有很多，一些地下钱庄在印度、巴基斯坦已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。二、地下钱庄的典型案例 4月16日，国家外汇管理局发布关于跨境赌博资金非法转移案例的通报。根据《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)和《中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民共和国国务院令第532号)，国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法汇兑行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》(中华人民共和国国务院令第711号)等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下案例1：天津籍刑某非法买卖外汇案2015年9月至10月，刑某通过地下钱庄非法买卖外汇4笔，金额折合314.5万美元，并将资金用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款140万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。案例2：福建籍林某非法买卖外汇案2019年6月，林某通过地下钱庄非法买卖外汇折合290万美元，并将资金用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款140万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 三、地下钱庄的危害地下钱庄活动不仅影响了合法金融机构正常业务的开展，严重扰乱了我国金融和外汇管理秩序，威胁国家金融安全，而且已成为洗钱分子清洗赃款的重要通道，助长了贪污腐败、走私、贩毒等严重犯罪活动，成为非法集资等经济犯罪以及走私、贩毒、网络赌博、贪污受贿等犯罪活动转移赃款的工具。一是影响国际收支统计准确性，减少国家外汇收入。地下钱庄在境内收付人民币，在境外收付外汇，并在境内进行本外币的相互划转，变相实现了人民币的可自由兑换。由于地下钱庄的资金交易无法纳入正常的国际收支统计中，导致国际收支数据不能准确反映经济生活的实际情况，影响有关部门对人民币汇率水平等方面的准确判断和分析，从而严重冲击了资本项目外汇管制目标。此外，对外贸易中大量应收外汇通过地下钱庄兑换成人民币，减少了国家的外汇储备，影响国家宏观外汇政策的调整。二是减少国家税收。一些企业将在国内的人民币经营收入支付给地下钱庄，并在境外收取相应外币，将应纳税收入转移至境外，偷逃税款，给国家税收造成损失。特别是当前一些公司、企业通过转账提现型地下钱庄将对公账户的资金转入个人账户，然后通过虚列支出、虚增成本等手法平账，达到掩盖经营收入、少缴纳应缴税款的目的，致使国家税款严重流失。三是滋生和助长其他刑事犯罪活动，败坏社会风气。贪污贿赂等犯罪嫌疑人通过地下钱庄进行洗钱，从而得以“合法”占有和使用赃款，助长了腐败活动的蔓延，败坏了社会风气；地下钱庄活动还容易引发绑架、抢劫等刑事犯罪案件，影响社会治安。总结：地下钱庄作为一种特殊的地下金融网络，不仅严重影响了正常的金融外汇管理秩序，而且助长了上下游犯罪行为，势必面临严重的刑事处罚。来源：资和信商通卡山西分公司","2021年9月18日 14:43","2021-09-18T14:43:09","\u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2021\u002F09\u002F2021091814380401.png",[21],48,"\u003Cli class=\"post-row clearfix\">\n                            \u003Cdiv class=\"meta hidden-xs\">\n                                \u003Cspan 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