[{"data":1,"prerenderedAt":23},["ShallowReactive",2],{"page-p=1535":3},{"key":4,"route":5,"sourceUrl":6,"sourceSha256":7,"title":8,"heading":9,"bodyClass":10,"kind":11,"html":12,"tailHtml":13,"description":14,"text":15,"searchText":16,"date":17,"dateIso":18,"thumbnail":19,"categoryIds":20,"searchCardHtml":22},"p=1535","\u002Fpost\u002F1535","http:\u002F\u002Fwww.qtopay.cn\u002F?p=1535","e80b92443f85cf29f60662f7373e1b306acf046be6752ab306b762545ffa7cc9","2020 年防范非法集 资宣传月 守住钱袋子.护好幸福家 | 中付支付科技有限公司","2020 年防范非法集 资宣传月 守住钱袋子.护好幸福家","post-template-default single single-post postid-1535 single-format-standard","post","\u003Cdiv class=\"post-head\">\n        \u003Cdiv class=\"container clearfix\" id=\"j-post-head\">\n            \u003Col class=\"breadcrumb container\">\u003Cli class=\"home\">\u003Ci class=\"fa fa-map-marker\">\u003C\u002Fi> \u003Ca href=\"\u002F\">首页\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fnews\">新闻中心\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli class=\"active\">2020 年防范非法集 资宣传月 守住钱袋子.护好幸福家\u003C\u002Fli>\u003C\u002Fol>            \u003Cdiv class=\"pull-left\" id=\"j-title\">\n                \u003Ch1 class=\"title entry-title\">2020 年防范非法集 资宣传月 守住钱袋子.护好幸福家\u003C\u002Fh1>\n                \u003Cdiv class=\"entry-meta\">\n                    \u003Cspan class=\"entry-meta-time\">\u003Ci class=\"fa fa-calendar\">\u003C\u002Fi> 时间：2020年6月15日 15:41\u003C\u002Fspan>\n                    \u003Cspan class=\"entry-meta-cat\">\u003Ci class=\"fa fa-folder-open-o\">\u003C\u002Fi> 分类：\u003Ca href=\"\u002Fnews\" rel=\"category\">新闻中心\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fspan>\n                                    \u003C\u002Fdiv>\n            \u003C\u002Fdiv>\n        \u003C\u002Fdiv>\n    \u003C\u002Fdiv>\n    \u003Cdiv class=\"container\">\n        \u003Cdiv class=\"main\">\n            \u003Cdiv class=\"entry-content\">\n                \n\u003Cfigure class=\"wp-block-image\">\u003Cimg src=\"\u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061601.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1536\" srcset=\"\u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061601.png 1080w, \u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061601-768x1148.png 768w\" sizes=\"(max-width: 1080px) 100vw, 1080px\">\u003C\u002Ffigure>\n\n\n\n\u003Cp> \u003Cstrong>01\u003C\u002Fstrong>  \u003Cstrong>何为非法集 资\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>根据《最高人民法院关于审理非法集 资刑事案 件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集 资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集 资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为：\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>非法性：\u003C\u002Fstrong>未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>公开性：\u003C\u002Fstrong>通过媒体、推介会、传 单、手机短信等途径向社会公开宣传；\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>利诱性：\u003C\u002Fstrong>承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>社会性：\u003C\u002Fstrong>向社会公众即社会不特定对象吸收资金。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp> \u003Cstrong>02\u003C\u002Fstrong>  \u003Cstrong>防范非法集 资小常识\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>一、非法集 资主要表现形式\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>非法集 资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发 情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Ctable class=\"wp-block-table\">\u003Ctbody>\n\u003Ctr>\n\u003Ctd>1、\u003C\u002Ftd>\n\u003Ctd>借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集 资。\u003C\u002Ftd>\n\u003C\u002Ftr>\n\u003Ctr>\n\u003Ctd>2、\u003C\u002Ftd>\n\u003Ctd>以发行或变相发行股票、债券、彩 票、投资基 金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集 资。\u003C\u002Ftd>\n\u003C\u002Ftr>\n\u003Ctr>\n\u003Ctd>3、\u003C\u002Ftd>\n\u003Ctd>通过认领股份、入股分红进行非法集 资。\u003C\u002Ftd>\n\u003C\u002Ftr>\n\u003Ctr>\n\u003Ctd>4、\u003C\u002Ftd>\n\u003Ctd>通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集 资。\u003C\u002Ftd>\n\u003C\u002Ftr>\n\u003Ctr>\n\u003Ctd>5、\u003C\u002Ftd>\n\u003Ctd>以商品销 售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集 资。\u003C\u002Ftd>\n\u003C\u002Ftr>\n\u003Ctr>\n\u003Ctd>6、\u003C\u002Ftd>\n\u003Ctd>利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集 资。\u003C\u002Ftd>\n\u003C\u002Ftr>\n\u003Ctr>\n\u003Ctd>7、\u003C\u002Ftd>\n\u003Ctd>对物业、地产等资产进行等份分割，通过出 售其份额的处置权进行非法集 资。\u003C\u002Ftd>\n\u003C\u002Ftr>\n\u003Ctr>\n\u003Ctd>8、\u003C\u002Ftd>\n\u003Ctd>利用互联网设立投资基 金的形式进行非法集 资。\u003C\u002Ftd>\n\u003C\u002Ftr>\n\u003Ctr>\n\u003Ctd>9、\u003C\u002Ftd>\n\u003Ctd>利用“电子黄金投资”形式进行非法集 资。\u003C\u002Ftd>\n\u003C\u002Ftr>\n\u003C\u002Ftbody>\n\u003C\u002Ftable>\n\n\n\n\u003Cp>\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>二、非法集 资四个常见手法\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>一是承诺高额回报。\u003C\u002Fstrong>不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集 资，非法集 资人在集 资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集 资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集 资参与人遭受经济损失。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>二是编造虚假项目。\u003C\u002Fstrong>不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>三是以虚假宣传造势。\u003C\u002Fstrong>不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传 单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>四是利用亲情诱骗。\u003C\u002Fstrong>有些非法集 资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集 资规模不断扩大。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cfigure class=\"wp-block-image\">\u003Cimg src=\"\u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061602.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1537\" srcset=\"\u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061602.png 1080w, \u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061602-768x543.png 768w\" sizes=\"(max-width: 1080px) 100vw, 1080px\">\u003C\u002Ffigure>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>三、典型非法集 资活动“四步曲”\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>第一步：画饼\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>非法集 资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集 资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集 资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>第二步：造势\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>利用一切资源把声势做大。非法集 资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政 府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政 府官员、明星合影；故意把活动选在政 府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>第三步：吸金\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>想方设法套取你口袋里的钱。非法集 资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集 资金额越滚越大。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>第四步：跑路\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>非法集 资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集 资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cfigure class=\"wp-block-image\">\u003Cimg src=\"\u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061603.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1538\" srcset=\"\u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061603.png 1080w, \u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061603-768x543.png 768w\" sizes=\"(max-width: 1080px) 100vw, 1080px\">\u003C\u002Ffigure>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>四、非法集 资常见套路\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>1\u003C\u002Fstrong>\u003Cstrong>、装点公司门面，营造实力假象。\u003C\u002Fstrong>不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>2、编造投资项目，打消群众疑虑。\u003C\u002Fstrong>从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销 售、原始股发行、加 盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色 色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>3、混淆投资概念，常人难以判断。\u003C\u002Fstrong>不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基 金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代 理、加 盟 连 锁、消费增值返利、电子商 务等新的经营方式，欺骗群众投资。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>4、承诺高额回报，编造“致富”神话。\u003C\u002Fstrong>高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003Cfigure class=\"wp-block-image\">\u003Cimg src=\"\u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061604-1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1540\" srcset=\"\u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061604-1.png 1080w, \u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061604-1-768x543.png 768w\" sizes=\"(max-width: 1080px) 100vw, 1080px\">\u003C\u002Ffigure>\n            \u003C\u002Fdiv>\n            \u003Cdiv class=\"entry-tag\">\u003C\u002Fdiv>\n            \u003Cdiv class=\"entry-page\">\n                \u003Cp>上一篇： \u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F1523\" rel=\"prev\">2020“普及金融知识 守住钱袋子” 网络直播 宣传活动\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fp>\n                \u003Cp>下一篇： \u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F1564\" 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title=\"反诈拒赌温馨提示：防范虚拟货币充值跨境赌博诈骗\">反诈拒赌温馨提示：防范虚拟货币充值跨境赌博诈骗\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3968\" title=\"反诈拒赌温馨提示：防范冒充军人婚恋投资诈骗\">反诈拒赌温馨提示：防范冒充军人婚恋投资诈骗\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3960\" title=\"反诈拒赌温馨提示：防范冒充公检法诈骗\">反诈拒赌温馨提示：防范冒充公检法诈骗\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3953\" title=\"反诈拒赌温馨提示：防范利用银行客服短信号码诈骗\">反诈拒赌温馨提示：防范利用银行客服短信号码诈骗\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3945\" title=\"反诈拒赌温馨提示：防范“刷流水”提贷款骗局\">反诈拒赌温馨提示：防范“刷流水”提贷款骗局\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>        \u003C\u002Fdiv>\n        \u003Caside id=\"sidebar\" class=\"hidden-xs sidebar\">\n            \u003Cdiv id=\"search-2\" class=\"widget widget_search\">\u003Cform class=\"search-form\" action=\"\u002Fsearch\" method=\"get\" role=\"search\">\n    \u003Cinput type=\"text\" class=\"keyword\" name=\"s\" placeholder=\"输入关键词搜索...\" value=\"\" aria-label=\"输入关键词搜索\">\n    \n    \u003Cinput type=\"submit\" class=\"submit\" value=\"\">\n\u003C\u002Fform>\u003C\u002Fdiv>\u003Cdiv id=\"text-2\" class=\"widget widget_text\">\u003Ch3 class=\"widget-title\">严正声明\u003C\u002Fh3>\t\t\t\u003Cdiv class=\"textwidget\">\u003Cp style=\"color: #e53333; text-indent: 2em;\">今日，网上流传有关我公司POS机刷卡资金不到账情况的谣言，相关文件印章属伪造，内容凭空捏造、纯属诽谤，对我公司造成严重的商誉损害。此事涉嫌伪造公司印章罪以及损害商业信誉罪，我司将会第一时间向公安机关报案处理。\u003C\u002Fp>\n\u003Cp style=\"color: #e53333; text-indent: 2em;\">请恶意散布、转发关于我司的不实信息者立即删除相关文章、信息，否则，我司必将追究其法律责任，坚决用法律武器维护公司合法权益。\u003C\u002Fp>\n\u003Cp style=\"color: #e53333; text-indent: 2em;\">我司呼吁广大服务商朋友以及用户共同抵制网络骗子，坚决反对恶意诽谤，认真甄别，切勿听信网络上的只言片语，被居心不良之人蒙蔽和利用，损害自身利益！\u003C\u002Fp>\n\u003Cp style=\"color: #e53333;\">特此声明！\u003C\u002Fp>\n\u003Cp style=\"color: #e53333; text-align: right;\">中付支付科技有限公司\u003Cbr>\n二〇二〇年十月二十五日\u003C\u002Fp>\n\u003C\u002Fdiv>\n\t\t\u003C\u002Fdiv>\t\t\u003Cdiv id=\"recent-posts-2\" class=\"widget widget_recent_entries\">\t\t\u003Ch3 class=\"widget-title\">近期文章\u003C\u002Fh3>\t\t\u003Cul>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003Cli>\n\t\t\t\t\t\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F4004\">中国支付清算协会关于“非法买卖、出租、出借账户”的风险提示\u003C\u002Fa>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003C\u002Fli>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003Cli>\n\t\t\t\t\t\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F4014\">2026年金融教育宣传周｜清朗金融网络 守护安心消费\u003C\u002Fa>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003C\u002Fli>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003Cli>\n\t\t\t\t\t\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3995\">中付支付科技有限公司投诉渠道公示\u003C\u002Fa>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003C\u002Fli>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003Cli>\n\t\t\t\t\t\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F4011\">关于在“支付便利服务地图”展示商户信息事宜的公告\u003C\u002Fa>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003C\u002Fli>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003Cli>\n\t\t\t\t\t\u003Ca href=\"\u002Fpost\u002F3999\">防范虚拟货币非法金融活动\u003C\u002Fa>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u003C\u002Fli>\n\t\t\t\t\t\u003C\u002Ful>\n\t\t\u003C\u002Fdiv>\u003Cdiv id=\"categories-2\" class=\"widget widget_categories\">\u003Ch3 class=\"widget-title\">分类目录\u003C\u002Fh3>\t\t\u003Cul>\n\t\t\t\t\u003Cli class=\"cat-item cat-item-47\">\u003Ca href=\"\u002Fproducts\">产品中心\u003C\u002Fa>\n\u003C\u002Fli>\n\t\u003Cli class=\"cat-item cat-item-45\">\u003Ca href=\"\u002Fcases\">成功案例\u003C\u002Fa>\n\u003C\u002Fli>\n\t\u003Cli class=\"cat-item cat-item-48\">\u003Ca href=\"\u002Fnews\">新闻中心\u003C\u002Fa>\n\u003C\u002Fli>\n\t\u003Cli class=\"cat-item cat-item-1\">\u003Ca href=\"\u002Funcategorized\">未分类\u003C\u002Fa>\n\u003C\u002Fli>\n\t\u003Cli class=\"cat-item cat-item-51\">\u003Ca href=\"\u002Fcertificates\">荣获证书\u003C\u002Fa>\n\u003C\u002Fli>\n\t\u003Cli class=\"cat-item cat-item-46\">\u003Ca href=\"\u002Fsolutions\">解决方案\u003C\u002Fa>\n\u003C\u002Fli>\n\t\u003Cli class=\"cat-item cat-item-50\">\u003Ca href=\"\u002Fcareers\">诚聘英才\u003C\u002Fa>\n\u003C\u002Fli>\n\t\t\u003C\u002Ful>\n\t\t\t\u003C\u002Fdiv>        \u003C\u002Faside>\n    \u003C\u002Fdiv>","","01 何为非法集 资 根据《最高人民法院关于审理非法集 资刑事案 件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集 资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集 资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为： 非法性：未经有关部门依法批准或者借用","01 何为非法集 资 根据《最高人民法院关于审理非法集 资刑事案 件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集 资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集 资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为： 非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 公开性：通过媒体、推介会、传 单、手机短信等途径向社会公开宣传； 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 02 防范非法集 资小常识 一、非法集 资主要表现形式 非法集 资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发 情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式： 1、 借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集 资。 2、 以发行或变相发行股票、债券、彩 票、投资基 金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集 资。 3、 通过认领股份、入股分红进行非法集 资。 4、 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集 资。 5、 以商品销 售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集 资。 6、 利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集 资。 7、 对物业、地产等资产进行等份分割，通过出 售其份额的处置权进行非法集 资。 8、 利用互联网设立投资基 金的形式进行非法集 资。 9、 利用“电子黄金投资”形式进行非法集 资。 二、非法集 资四个常见手法 一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集 资，非法集 资人在集 资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集 资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集 资参与人遭受经济损失。 二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。 三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传 单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。 四是利用亲情诱骗。有些非法集 资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集 资规模不断扩大。 三、典型非法集 资活动“四步曲” 第一步：画饼 非法集 资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集 资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集 资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。 第二步：造势 利用一切资源把声势做大。非法集 资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政 府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政 府官员、明星合影；故意把活动选在政 府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。 第三步：吸金 想方设法套取你口袋里的钱。非法集 资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集 资金额越滚越大。 第四步：跑路 非法集 资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集 资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。 四、非法集 资常见套路 1、装点公司门面，营造实力假象。不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。 2、编造投资项目，打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销 售、原始股发行、加 盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色 色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。 3、混淆投资概念，常人难以判断。不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基 金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代 理、加 盟 连 锁、消费增值返利、电子商 务等新的经营方式，欺骗群众投资。 4、承诺高额回报，编造“致富”神话。高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。","2020 年防范非法集 资宣传月 守住钱袋子.护好幸福家 01 何为非法集 资 根据《最高人民法院关于审理非法集 资刑事案 件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集 资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集 资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为： 非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 公开性：通过媒体、推介会、传 单、手机短信等途径向社会公开宣传； 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 02 防范非法集 资小常识 一、非法集 资主要表现形式 非法集 资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发 情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式： 1、 借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集 资。 2、 以发行或变相发行股票、债券、彩 票、投资基 金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集 资。 3、 通过认领股份、入股分红进行非法集 资。 4、 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集 资。 5、 以商品销 售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集 资。 6、 利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集 资。 7、 对物业、地产等资产进行等份分割，通过出 售其份额的处置权进行非法集 资。 8、 利用互联网设立投资基 金的形式进行非法集 资。 9、 利用“电子黄金投资”形式进行非法集 资。 二、非法集 资四个常见手法 一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集 资，非法集 资人在集 资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集 资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集 资参与人遭受经济损失。 二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。 三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传 单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。 四是利用亲情诱骗。有些非法集 资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集 资规模不断扩大。 三、典型非法集 资活动“四步曲” 第一步：画饼 非法集 资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集 资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集 资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。 第二步：造势 利用一切资源把声势做大。非法集 资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政 府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政 府官员、明星合影；故意把活动选在政 府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。 第三步：吸金 想方设法套取你口袋里的钱。非法集 资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集 资金额越滚越大。 第四步：跑路 非法集 资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集 资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。 四、非法集 资常见套路 1、装点公司门面，营造实力假象。不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。 2、编造投资项目，打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销 售、原始股发行、加 盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色 色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。 3、混淆投资概念，常人难以判断。不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基 金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代 理、加 盟 连 锁、消费增值返利、电子商 务等新的经营方式，欺骗群众投资。 4、承诺高额回报，编造“致富”神话。高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。","2020年6月15日 15:41","2020-06-15T15:41:53","\u002Foriginal\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F06\u002F061601.png",[21],48,"\u003Cli class=\"post-row clearfix\">\n         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